วิธีการเปิดบัญชีธนาคารที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ในเซอร์เบีย?

คุณเคยสงสัยหรือไม่ว่าการเปิดบัญชีธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศเซอร์เบียมีประโยชน์อย่างไร?

คุณเคยต้องการวิธีแก้ปัญหาระยะยาวหรือต่อเนื่องในการรับเงินหรือฝากเงินในต่างประเทศหรือไม่?

บัญชีธนาคารที่ไม่มีถิ่นที่อยู่คืออะไร?

โดยอาศัยกฎหมายของสาธารณรัฐเซอร์เบีย บัญชีธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่คือบัญชีธนาคารที่ผู้รับผลประโยชน์เป็นบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคล ซึ่งมีถิ่นที่อยู่ถาวรหรือจดทะเบียนในต่างประเทศ

ดังนั้นจึงไม่ขึ้นอยู่กับสัญชาติของบุคคลหรือสถานที่จัดการของบริษัทแต่เป็นศูนย์รวมของชีวิตหรือกิจกรรมทางธุรกิจที่จดทะเบียนไว้

บัญชีธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศเซอร์เบียสามารถเปิดได้ใน RSD (เซอร์เบียดีนาร์) หรือสกุลเงินอื่น ๆ

ใครสามารถเปิดบัญชีธนาคารที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ในประเทศเซอร์เบียได้บ้าง?

ผู้รับผลประโยชน์จากบัญชีธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ในเซอร์เบียสามารถเป็นบุคคลธรรมดาได้ เช่นเดียวกับนิติบุคคล เช่นบริษัท สาขา สำนักงานตัวแทนฯลฯ

อะไรคือประโยชน์ของการมีบัญชีธนาคารที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ในเซอร์เบีย?

การมีบัญชีธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศเซอร์เบียมีประโยชน์มากมาย และขึ้นอยู่กับความต้องการส่วนบุคคลหรือเฉพาะของบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลแต่ละคน เราจะสรุปข้อดีหลายประการของการเปิดบัญชีธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศเซอร์เบียโดยย่อ โดยขึ้นอยู่กับว่าผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่นั้นเป็นบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคล

ประโยชน์ของการมีบัญชีธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศเซอร์เบียสำหรับบุคคลธรรมดา

1. ธุรกรรมทั่วไป

บัญชีธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่สามารถใช้สำหรับการทำธุรกรรมทั่วไปทั้งหมด เช่น การรับเงิน การสั่งซื้อการโอนเงิน การถอนเงิน ฯลฯ

ธนาคารออกบัตรวีซ่าหรือมาสเตอร์การ์ดซึ่งสามารถใช้ได้ทุกที่ในโลก

2. บัญชีออมทรัพย์

ผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่อาจเปิดบัญชีออมทรัพย์ในสาธารณรัฐเซอร์เบีย บางทีคุณอาจกำลังวางแผนที่จะเกษียณอายุในต่างประเทศ ดังนั้น คุณจึงต้องการรักษากองทุนเพื่อการเกษียณอายุอย่างปลอดภัยในต่างประเทศ วิธีนี้จะได้รับการเก็บรักษาไว้และเป็นอิสระจากภาระผูกพันและกิจกรรมในประเทศที่คุณอาศัยอยู่มากขึ้น

ในทางกลับกัน ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมจากการย้ายเงินนั้นไปยังประเทศที่สามในธนาคารเซอร์เบียอาจต่ำกว่าในธนาคารในประเทศที่คุณพำนัก

3. บัญชีวัตถุประสงค์พิเศษในเซอร์เบีย

คุณสามารถใช้บัญชีวัตถุประสงค์พิเศษได้หากคุณสนใจที่จะลงทุนในตลาดหุ้นหรือการลงทุนอื่นที่คล้ายคลึงกัน

ประโยชน์สำหรับบริษัทที่มีผลประโยชน์และความร่วมมือระหว่างประเทศ/ข้ามพรมแดนในเซอร์เบีย

ตัวอย่างเช่น หากคุณมีพันธมิตรทางธุรกิจระยะยาวในเซอร์เบีย และความร่วมมือของคุณต้องการการชำระเงินหรือการลงทุนแบบสองทาง การมีบัญชีธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ซึ่งคุณจะสามารถจัดการได้แม้จากระยะไกลจะสะดวกมาก จะช่วยให้คุณและคู่ของคุณประหยัดเวลาและเงินเพราะคุณไม่จำเป็นต้องกังวลกับขั้นตอนการโอนเงินระหว่างประเทศและจ่ายค่าธรรมเนียมจำนวนมากสำหรับการโอนนี้ ดังนั้นสิ่งนี้จะช่วยลดต้นทุนของคุณและทำให้โครงการระหว่างประเทศและความร่วมมือทางธุรกิจสะดวกและมีกำไรมากขึ้น

บนมืออื่น ๆ , ถ้า บริษัท ต่างประเทศที่มีรูปแบบขององค์กรธุรกิจที่จดทะเบียนในประเทศเซอร์เบียบาง , บัญชีธนาคารธุรกิจ Non-resident แม้จะจะต้องใช้ในบางกรณี ในกรณีที่ไม่จำเป็น จะทำให้การลงทุนในกิจกรรมทางธุรกิจของบริษัทในประเทศเซอร์เบียมีต้นทุนน้อยลง มีประสิทธิภาพมากขึ้น และง่ายขึ้นอย่างแน่นอน

แต่ถ้า บริษัท ต่างประเทศไม่ทำงานในเซอร์เบียยังบัญชีธนาคาร Non-resident อาจเป็นประโยชน์สำหรับการลงทุนในอนาคต

ค่าธรรมเนียมในการเปิดบัญชีธนาคารที่ไม่ใช่ถิ่นที่อยู่และค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรม

โดยรวมแล้ว ธนาคารที่ดำเนินงานภายใต้ข้อบังคับของสาธารณรัฐเซอร์เบียมีต้นทุนการทำธุรกรรมที่ต่ำกว่าสำหรับการโอนเงินระหว่างประเทศ แม้ว่าแต่ละธนาคารจะแตกต่างกันไป แต่ตัวอย่างทั่วไปคือ 0.4% หรือขั้นต่ำ 5 ยูโร

นอกจากนี้ ค่าธรรมเนียมธนาคารสำหรับการบำรุงรักษาบัญชีธนาคาร RSD นั้นต่ำเป็นพิเศษ ตั้งแต่ 5 ถึง 10 ยูโร ในขณะที่การบำรุงรักษาบัญชีธนาคารในสกุลเงินต่างประเทศนั้นไม่มีค่าใช้จ่าย

การจัดการบัญชีธนาคารที่ไม่มีถิ่นที่อยู่

หากทั้งหมดนี้ฟังดูดีสำหรับคุณ แต่คุณยังมีการจองไว้บ้าง พวกเขาอาจตั้งคำถามเช่น:

  • ฉันจะจัดการบัญชีธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ได้อย่างไร
  • ฉันจำเป็นต้องดำเนินการบางอย่างด้วยตนเองในเซอร์เบียหรือไม่
  • ฉันสามารถควบคุมบัญชีของฉันได้อย่างเต็มที่หรือไม่?

ไม่ต้องกังวล เพราะคุณสามารถจัดการบัญชีธนาคารของคุณได้จากทุกที่ในโลก กล่าวคือธนาคารสามารถออกบัตรเดบิต วีซ่า หรือมาสเตอร์การ์ด ซึ่งคุณสามารถใช้ที่ตู้เอทีเอ็มใดก็ได้ที่สะดวก เช่นเดียวกับการชำระเงิน

ธนาคารในเซอร์เบียยังมีบริการธนาคารออนไลน์และธนาคารบนมือถือซึ่งคุณสามารถเข้าถึงบัญชีได้ตลอดเวลา

คุณสามารถโอนเงินจากบัญชีธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ไปยังบัญชีธนาคารอื่นของคุณในเซอร์เบียหรือต่างประเทศได้เสมอ

การเปิดบัญชีธนาคารที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ในประเทศเซอร์เบียสำหรับบุคคลธรรมดา

ในฐานะที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ บุคคลธรรมดาสามารถเปิดบัญชีธนาคารในเซอร์เบียได้โดยการเริ่มขั้นตอนในธนาคารเป็นการส่วนตัว

หลังจากยื่นคำขอเปิดและรักษาบัญชีธนาคารที่ธนาคารแล้ว ธนาคารจะใช้เวลาสองสามวันในการอนุมัติลูกค้า

เมื่อได้รับการอนุมัติ คุณจะต้องมาที่ธนาคารอีกครั้งเพื่อลงนามในเอกสารทั้งหมดและรวบรวมสำเนาสัญญาของคุณ จากวันนั้น บัญชีธนาคารของคุณจะใช้งานได้

การเปิดบัญชีธนาคารต่างประเทศจากระยะไกล

อย่างไรก็ตาม หากบุคคลใดไม่ต้องการหรือไม่สามารถเดินทางโดยมีวัตถุประสงค์ในการเปิดบัญชีธนาคารเพียงอย่างเดียว ซึ่งสมเหตุสมผลอย่างยิ่งในสถานการณ์เช่น การระบาดใหญ่ของ COVID-19 ก็สามารถเปิดบัญชีธนาคารจากระยะไกลได้ โดยทนายความที่มีอำนาจพิเศษของ อัยการ. ในกรณีนั้น กิจกรรมของคุณจะมีเพียงเล็กน้อย และคุณจะสามารถใช้บัญชีธนาคารได้ค่อนข้างเร็ว โดยไม่ต้องเดินทางหรือไปธนาคาร

การเปิดบัญชีธนาคารธุรกิจที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ในประเทศเซอร์เบีย

นิติบุคคลต่างประเทศอาจเปิดบัญชีธนาคารของธุรกิจที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ ซึ่งเป็นตัวแทนของตัวแทนทางกฎหมายต่อหน้าตัวแทนธนาคาร ตลอดจนจากระยะไกล ที่นั่นกรรมการผู้จัดการหรือตัวแทนทางกฎหมายของบริษัท ไม่จำเป็นต้องปรากฏตัวในการเปิดบัญชีธนาคารธุรกิจที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ของบริษัท

ในการเปิดบัญชีธนาคารของธุรกิจที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ ลูกค้าจะต้องทำตามขั้นตอนการอนุมัติในธนาคาร ขั้นตอนนี้ประกอบด้วยการตรวจสอบการจดทะเบียนบริษัทและเอกสารแสดงความเป็นเจ้าของ จากข้อเท็จจริงที่ว่าในกรณีนี้ ธนาคารจะตรวจสอบข้อมูลของบริษัทตลอดจนข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลธรรมดาที่เป็นเจ้าของหรือเป็นตัวแทนของบริษัท ตลอดจนข้อเท็จจริงที่ว่าบริษัทอาจเป็นเพียงความเชื่อมโยงในห่วงโซ่ที่ใหญ่ขึ้นเท่านั้น ขั้นตอนการอนุมัติอาจใช้เวลานานกว่าเล็กน้อยเมื่อเทียบกับขั้นตอนการอนุมัติสำหรับธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ของบุคคลธรรมดา

อย่างไรก็ตาม ถึงอย่างนั้นก็อีกไม่กี่วันเท่านั้น

เอกสารที่จำเป็นและข้อมูลที่เกี่ยวข้อง

เพื่อให้ข้อมูลแก่คุณเกี่ยวกับข้อมูลที่จำเป็นต้องนำเสนอและเปิดเผยต่อฝ่ายบริหารของธนาคารและให้บริการแก่ธนาคารแห่งชาติเซอร์เบีย เราสามารถอ้างอิงถึงเอกสารที่ธนาคารกำหนดให้คุณ

ในเรื่องนั้น บริษัทจะต้องนำเสนอพระราชบัญญัติการจดทะเบียนที่ออกใหม่ กล่าวคือ สารสกัดจากทะเบียนธุรกิจอย่างเป็นทางการ ซึ่งประกอบด้วยข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดเกี่ยวกับบริษัท

ในทางกลับกัน บริษัทจะต้องพิสูจน์หรือระบุ Ultimate Beneficial Owner (ต่อไปนี้: UBO )

เผยให้เห็นและลงทะเบียน UBO เป็นภาระหน้าที่ของธนาคารและรัฐบาลอื่น ๆ สถาบันหรือสถาบันที่ให้บริการแก่หน่วยงานภาครัฐตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย

เพื่อให้ข้อมูลแก่คุณเกี่ยวกับข้อมูลที่จำเป็นต้องนำเสนอและเปิดเผยต่อฝ่ายบริหารของธนาคารและให้บริการแก่ธนาคารแห่งชาติเซอร์เบีย เราสามารถอ้างอิงถึงเอกสารที่ธนาคารกำหนดให้คุณ

ในเรื่องนั้น บริษัทจะต้องนำเสนอพระราชบัญญัติการจดทะเบียนที่ออกใหม่ กล่าวคือ สารสกัดจากทะเบียนธุรกิจอย่างเป็นทางการ ซึ่งประกอบด้วยข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดเกี่ยวกับบริษัท

ในทางกลับกัน บริษัทจะต้องพิสูจน์หรือระบุ Ultimate Beneficial Owner (ต่อไปนี้: UBO )

เผยให้เห็นและลงทะเบียน UBO เป็นภาระหน้าที่ของธนาคารและรัฐบาลอื่น ๆ สถาบันหรือสถาบันที่ให้บริการแก่หน่วยงานภาครัฐตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย

ยูบีโอคือใคร?

UBO แสดงถึง:

1. บุคคลธรรมดาที่เป็นเจ้าของโดยตรงหรือโดยอ้อม 25% ขึ้นไปของผลประโยชน์ทางธุรกิจ หุ้น สิทธิในการออกเสียงหรือสิทธิอื่น ๆ ตามที่พวกเขามีส่วนร่วมในการควบคุมบุคคลตามกฎหมายหรือผู้มีส่วนร่วมในทุนของกฎหมาย ผู้มีส่วนได้เสียตั้งแต่ 25% ขึ้นไป หรือบุคคลธรรมดาที่มีอิทธิพลทางอ้อมหรือโดยตรงต่อการจัดการธุรกิจและการตัดสินใจ

2. บุคคลธรรมดาที่จัดหาหรือจัดหาเงินทุนให้กับบริษัทในลักษณะทางอ้อม ซึ่งให้สิทธิ์พวกเขาในการโน้มน้าวการตัดสินใจอย่างมีนัยสำคัญของหน่วยงานจัดการของบริษัทเกี่ยวกับการจัดหาเงินทุนและการดำเนินธุรกิจ

การรับหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีในเซอร์เบีย

ในการเปิดบัญชีธนาคารธุรกิจที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ บริษัทไม่จำเป็นต้องเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ผู้เสียภาษีของเซอร์เบีย อย่างไรก็ตาม ธนาคารบางแห่งที่ให้บริการดูแลบัญชีธุรกิจที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่จะเปิดบัญชีสำหรับบริษัทที่เป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ในภาษีของเซอร์เบียเท่านั้น กล่าวคือ พวกเขาต้องการให้ลูกค้าได้รับหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีของเซอร์เบีย

ทำให้ขั้นตอนการเปิดบัญชีธนาคารธุรกิจที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ในธนาคารดังกล่าวมีความซับซ้อนมากขึ้นเนื่องจากประกอบด้วยสองขั้นตอน

บริษัทต่างชาติสามารถรับหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีในเซอร์เบียได้อย่างไร

หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีในเซอร์เบียถูกกำหนดให้กับนิติบุคคลหรือนิติบุคคลโดยหน่วยงานด้านภาษีของเซอร์เบีย อย่างไรก็ตาม ในการขอรับข้อมูลดังกล่าว นิติบุคคลจะต้องแสดงเหตุผลในการสมัครขอหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีโดยพิสูจน์รายได้ในอนาคตหรือธุรกิจที่อาจต้องเสียภาษีในเซอร์เบีย

สภาพ

หากบริษัทพิสูจน์รายได้ที่คาดหวังในเซอร์เบีย โครงการธุรกิจ หรือความร่วมมือที่เกิดขึ้นหรือเกี่ยวข้องกับเซอร์เบีย หน่วยงานด้านภาษีจะออกหมายเลขภาษีให้กับนิติบุคคลต่างประเทศ อย่างไรก็ตาม นิติบุคคลนี้จะต้องจัดเตรียมตัวแทนภาษีซึ่งเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ในเซอร์เบียด้วย

เนื่องจากขั้นตอนแรกเริ่มมีความท้าทายมากกว่ากระบวนการที่เกิดขึ้นจริงก่อนถึงธนาคาร จึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องเลือกธนาคารให้ถูกต้อง ซึ่งไม่จำเป็นต้องเป็นเงื่อนไขเบื้องต้น

ความถูกต้องตามกฎหมายของการมีบัญชีธนาคารที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ในประเทศเซอร์เบีย

การมีบัญชีธนาคารในต่างประเทศผิดกฎหมายหรือไม่?

การมีบัญชีธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศเซอร์เบียนั้นถูกกฎหมาย อย่างไรก็ตาม ผลกระทบที่ตามมานั้นเกิดขึ้นโดยลูกค้า และแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับระเบียบข้อบังคับในแต่ละรัฐต่างประเทศ

นอกจากนี้ ไม่ว่าประเทศของคุณจะได้รับการแจ้งเตือนว่าคุณเปิดบัญชีที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศเซอร์เบียหรือไม่ และข้อมูลอื่นๆ ที่คาดหวังเกี่ยวกับกิจกรรมในบัญชีนั้นขึ้นอยู่กับต่างประเทศที่เป็นปัญหา

สำหรับเรื่องนั้น เซอร์เบียเป็นสมาชิกของกลุ่ม Egmont และเข้าร่วมในกิจกรรมของกลุ่ม Eurasian เพื่อป้องกันการฟอกเงิน กิจกรรมในหน่วยงานเหล่านี้บ่งบอกถึงความร่วมมือโดยทั่วไปและความมุ่งมั่นในการป้องกันการฟอกเงินภายในสมาชิก

ในทางกลับกัน เซอร์เบียมีความร่วมมือที่เฉพาะเจาะจงมากที่สุดกับสหรัฐฯ เนื่องจากทั้งสองประเทศได้เข้าร่วมสนธิสัญญาทวิภาคีเกี่ยวกับการยอมรับกฎระเบียบ FATCA ในเซอร์เบีย

ในฐานะประเทศที่มุ่งมั่นที่จะเป็นสมาชิกของสหภาพยุโรปและเป็นสมาชิกของคณะมนตรียุโรปและคณะกรรมการผู้เชี่ยวชาญในการประเมินมาตรการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา สาธารณรัฐเซอร์เบียได้นำเอาหลายประเทศมาใช้ กฎระเบียบเกี่ยวกับการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศ การโอนเงินระหว่างประเทศ ซึ่งที่สำคัญที่สุดคือกฎหมายว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย ภายใต้กฎหมายนี้ นอกเหนือจากการเก็บรักษาข้อมูลของลูกค้าแล้ว ข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับผลประโยชน์บัญชีธนาคารและกิจกรรมการทำธุรกรรมจะถูกเก็บไว้เป็นเวลา 10 ปี